韩国国务会议于8月11日批准了最终版反洗钱（AML）规则，对国内加密交易所与海外平台或自托管钱包之间的转账实施基于风险的管控。该框架取代了此前更严格的提案，后者曾规定任何超过1000万韩元的转账都将自动标记为可疑。
根据获批规则，注册虚拟资产服务提供商（VASP）必须对1000万韩元及以上的转账应用内部可疑交易监控系统。低风险海外交易所可继续接收转账，而高风险对手方可能被完全阻止。据韩国金融服务委员会（FSC）称，向其他海外交易所或自托管钱包的转账通常仅在发送方和接收方为同一人时被允许。
此次调整源于行业对3月草案的反对意见。该草案将任何超过1000万韩元至海外交易所或个人钱包的转账视为自动可疑。韩国金融情报部门（FIU）修订了该计划，允许各注册提供商根据自身控制措施评估风险，而不是仅基于金额要求提交可疑交易报告。
对于高风险交易，国内交易所可要求额外证据，例如海外账户属于客户的证明、转账目的或资金来源。FSC尚未发布适用于所有转账的通用文件清单。
获批规则还取消了此前针对注册国内VASP之间转账的100万韩元旅行规则门槛。现在，无论金额大小，每笔此类转账都必须附带身份识别信息。接收提供商必须获取所需数据，并可要求补充缺失信息，或在无法验证时拒绝转账。
更严格的制度出台之际，Google Play正在限制对离岸交易所的访问。谷歌现在要求面向韩国的加密交易所和软件钱包应用必须已向韩国金融情报部门成功提交VASP报告。7月，包括Bybit和MEXC在内的至少29个海外交易所应用在韩国Google Play商店中不可用。截至7月28日，Bybit仍不可用，而OKX在暂停四天后恢复上架。
韩国监管机构也在追查未注册运营商。FIU已将约40家未注册加密企业移交执法部门，并警告注册公司不要与未报告提供商交易。该机构还要求应用市场和通信主管部门限制对在韩国非法运营服务的访问。
新转账检查不会立即生效。旅行规则扩展和海外转账反洗钱要求将在修订法令颁布六个月后生效，监管规则同时开始实施。这为国内交易所留出时间构建风险分类、监控程序和验证流程。
一位未透露姓名的国内行业官员对News1表示，过度限制性的规则可能导致点对点交易或通过非官方渠道交易增加。监管机构则坚持认为，该框架解决了围绕海外平台和自托管钱包的洗钱风险，同时允许低风险交易继续进行。
原创文章，作者：资讯，如若转载，请注明出处：https://www.218btc.com/1884/
