韩国政府近日通过修订《特定金融交易信息报告与使用法》施行令，正式取消加密货币旅行规则（Travel Rule）的金额豁免门槛，要求所有在注册虚拟资产服务商（VASP）之间的转账均须适用该规则。此前，低于100万韩元（约合700美元）的交易可豁免相关报告义务，这一漏洞已被不法分子利用，通过拆分大额转账来规避监管。
根据韩国金融服务委员会（FIU）的说明，修订后的规则规定，无论转账金额大小，注册加密平台之间的每笔交易都必须传递发送方和接收方的身份信息。接收平台有权要求补充缺失信息，若信息不完整可拒绝交易。FIU指出，取消门槛旨在防止用户将大额转账故意拆分为多笔小额交易，以逃避报告义务。FIU举例称，曾有一名用户向交易所存入约2亿韩元，购买Tether USDt（USDT）后，将其拆分为216笔每笔低于100万韩元的提现交易。
此次修订还引入了针对境外交易所和个人钱包交易的新的反洗钱（AML）要求。韩国注册VASP必须评估交易对手方的风险等级，以决定是否允许转账。对于低风险境外交易所，允许转账；对于其他境外平台或个人钱包，通常仅在发送方与接收方为同一人时允许；对于高风险对手方，则完全禁止交易。此外，加密平台需建立自主的可疑交易监控系统，对涉及境外交易所或个人钱包且金额不低于1000万韩元的转账进行重点监测。
韩国当局表示，随着现有AML漏洞被利用，通过境外交易所和个人钱包进行的可疑洗钱活动呈上升趋势。新规还强化了VASP的注册要求，包括财务健全性、内部控制、人员配置和基础设施标准，并扩大了对主要股东的审查力度。VASP注册条款将于8月20日生效，现有服务商将获得额外一年时间以满足部分财务、人员、基础设施和内部控制要求。扩大后的旅行规则及相关反洗钱义务将在该法令正式颁布六个月后生效。
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