韩国立法者已提出一项法案，拟赋予金融情报单元（FIU）直接调查涉嫌未注册加密货币企业的权力，而不再主要依赖警方移交案件。这项修正案于周四由国民力量党议员严泰永及其他九名议员共同提出，旨在修订《特定金融交易信息报告与使用法》（简称《特定金融信息法》）。
根据该法案，任何人可直接向FIU举报疑似违规行为。FIU收到举报后，可在决定是否需要进一步行动之前，对可疑行为进行调查和分析。法案还允许FIU向相关机构提出投诉、要求刑事调查，并将其审查期间收集的信息移交给调查人员。此类权力将改变现行流程——目前FIU虽能识别疑似未注册运营商，但大多数案件必须依赖警方等调查机构跟进。该法案目前仅处于提出阶段，须经国会通过方可生效。
FIU可直接调查未注册加密企业
议员们提议增加上述权力，此前执法数据引发了对境外加密运营商案件处理效果的质疑。据韩联社报道，在2022年8月至2025年8月期间，FIU移交的25起未注册虚拟资产服务商案件中，有23起被警方暂停调查或初步侦查。涉案公司和相关人员据悉位于韩国境外，这使得国内执法机构的调查更加困难。
在早期阶段赋予FIU调查和分析权力，将使最早识别疑似注册违规行为的机构能够在案件移交其他部门之前收集信息。韩国要求向本国居民提供虚拟资产服务的企业（包括积极服务韩国客户的外国公司）必须在FIU注册。
此前据crypto.news报道，FIU在6月表示，当时仅有28家虚拟资产服务商完成注册，约有40家涉嫌非法运营商已被移交调查机构。监管机构强调，外国企业在向韩国居民提供服务时，必须遵守相同的注册要求。申请注册的企业还需满足当地合规要求，包括信息安全管理体系认证。
境外运营商仍是FIU执法难点
FIU今年6月发布的执法警告详细说明了部分未注册外国加密企业如何触达韩国客户，同时试图限制其在韩国的可见度。据该机构透露，一些境外运营商通过Telegram和KakaoTalk公开聊天室招募客户，同时提供英文客服，监管机构认为这种模式可能使其在韩国境内的活动更不明显。
当局还发现，有私人货币兑换企业向留学生、游客、外籍劳工及希望在不披露身份的情况下进行交易的人士出售稳定币和其他虚拟资产。部分运营商直接以韩元或其他法定货币兑换数字资产，而推广者则通过YouTube频道、Telegram群组和在线社区收取费用，为外国加密服务做广告。
FIU警告称，使用未注册服务的客户可能面临欺诈、黑客攻击和个人数据泄露的风险。由于这些企业在注册体系之外运营，当运营商未能交付所购资产时，用户可能难以追回资金。洗钱问题仍是监管机构的另一大担忧。FIU表示，未经授权的加密平台和私人兑换服务可能被用于隐匿犯罪所得或规避注册金融机构所适用的标准检查。
新提出的法案将允许FIU在向其他调查机构寻求协助之前，自行追究违反《特定金融信息法》的涉嫌违规行为。
韩国还收紧了注册交易所的反洗钱规则
监管关注并不限于无证经营的企业。今年早些时候，国内交易所对拟议修改提出异议，该修改要求它们将涉及海外关联的、金额达到1000万韩元及以上的加密转账报告为可疑交易。5月的一项监管提案遭到代表韩国注册虚拟资产服务商的数字资产交易联盟（DAXA）反对。DAXA估计，该规则可能使Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax的年可疑交易报告数量从约6.3万份激增至超过540万份。该协会认为，采用自动金额阈值可能导致大量普通海外转账被报告，无论客户或交易对手方是否存在风险。
争议还涉及外国平台的处理方式。监管机构试图对涉及海外虚拟资产服务商的交易实施更严格管控，而当地交易所则要求当局明确认定标准，以判断哪些外国企业应被视为高风险。同一部金融信息法下的执法决定已引发法院挑战。4月，首尔一家法院推翻了FIU对Upbit运营商Dunamu实施的三个月部分停业处罚，此前FIU指控其与19家未注册海外平台进行了44,948笔交易。Bithumb也因监管机构指控其客户验证失败及与未注册外国公司交易，成功获得法院对六个月部分停业处罚的暂缓执行。Coinone同样在与反洗钱和客户验证要求相关的执法措施中获得了临时司法救济。
跨境加密转账适用单独注册规则
韩国还为跨境转移数字资产的企业设立了另一条监管途径。根据《外汇交易法》修正案，当该框架于12月生效时，处理跨境虚拟资产转账的企业必须在经济财政部注册。6月的一份许可报告详细介绍了当局如何准备执法条例，这些条例可能允许符合条件的金融科技公司以及加密企业提供基于区块链的跨境汇款和外币兑换服务。
韩国政府于6月2日颁布了修订后的法律，并设有六个月的宽限期。一旦实施，涉及韩国与其他国家的虚拟资产转让将纳入该国外汇监管体系。拟提供该服务的企业需向财政部注册，并通过韩国银行的外汇报告网络报告符合条件的海外转账。当局表示，此前在外汇申报体系之外运作的加密转账，造成了非法外汇交易和洗钱风险。新框架下的申请人必须先完成虚拟资产服务商注册，将其系统与负责传输外汇和数字资产交易数据的机构连接，并满足有关设施和合格人员的额外要求。
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